Pengertian KYC di Kripto dan Tutorial penggunaan KYC di tahun 2022

 

Pengertian KYC di Kripto dan Tutorial penggunaan KYC di tahun 2022

kyc crypto

Jika Anda pernah ke dunia cryptocurrency, Anda mungkin pernah mendengar pepatah,Kunci“Dan”AML“Dua kata ini sering digunakan dalam Diskusi komentar Itu dikenal oleh berbagai platform crypto online, dan Aturan ketat Berlaku di banyak platform pertukaran kripto.

Apa itu KYC dan mengapa? Topik hangat untuk dibicarakan? Penting bagi penggemar KYC untuk mengetahui apa arti cryptocurrency dan apa artinya. Masa depan kripto secara keseluruhan?

Yah, apa pun tujuanmu Lulus tes KYC Anda ingin tahu lebih banyak tentang konsep ‘KYC’, secara umum, Anda telah datang ke tempat yang tepat! Jangan buang waktu lagi, mari kita bicara langsung tentang apa itu KYC dan perannya di dunia crypto secara umum.

Apa itu KYC?

Mari kita ajukan pertanyaan paling mendasar: Apa itu KYC?

KYC artinya “Kenali pelanggan Anda“Atau” Kenali pelanggan Anda “pada dasarnya, KYC adalah seperangkat aturan yang mewajibkan lembaga keuangan untuk mengidentifikasi klien mereka.. Pada dasarnya, pertukaran cryptocurrency juga berada di bawah bayang-bayang penyedia keuangan.

Setelah Anda mengetahui arti KYC, Anda perlu tahu bahwa itu ada Beberapa tingkat kekakuan Ini juga berlaku untuk aturan ini. Dengan diluncurkannya layanan keuangan tersebut, menjadi suatu keharusan untuk lebih memperhatikan bagaimana KYC akan diterapkan bagi para nasabahnya.

Contoh paling sederhana adalah menjelaskan maksud saya. Lembaga perbankan tradisional, Dan pertukaran kripto Itu sudah disebutkan. Bank memiliki beberapa standar penegakan KYC yang tinggi – ketika Anda membuka rekening bank, Anda harus menyediakannya. Berbagai informasi pribadi dan rahasia ke institusi.

Di sisi lain, pertukaran cryptocurrency seperti Binance menegakkan aturan KYC mereka dengan: cara lala. karena Kurangnya perhatian terhadap aturan yang berlaku di dunia crypto – Fitur ini memungkinkan forum terpusat terlihat tidak terlalu mengganggu informasi pribadi Anda.

Di dunia crypto, seluruh sistem mengalir ke bawah Sentralitas. Pemeriksaan KYC, khususnya, hanya berlaku untuk klien kripto dengan sistem terpusat. Jika Anda menggunakan platform terdesentralisasi, Anda dapat menghilangkan KYC, dan Anda memiliki peluang bagus untuk melakukannya Jadilah anonim dalam bisnis kripto dan aktivitas investasi Anda.

Kedengarannya keren, ya? Yah, tidak terlalu, sangat bagus – KYC benar-benar. Ini memiliki topik yang sangat kontroversial dan banyak penawaran. Namun, kami akan membahasnya lebih detail nanti – Mari selesaikan jawabannya dulu.

KYC dengan AML

Selain KYC, ini adalah kata penting lain yang mungkin Anda temui di dunia kripto. AML. Meskipun kedua akronim ini sering digunakan berturut-turutAku akan memberitahumu – Tidak juga. KYC dan AML Sangat berbeda satu sama lain.

TRENDING  Apa itu Cryptokitties? apakah termasuk crypto?

AML Apakah yang kamu maksud “Anti pencucian Uang“Atau” anti pencucian uang. Syaratnya sangat jelas bukan?

Membedakan antara KYC dan AML adalah memahami bahwa anti pencucian uang adalah peraturan yang sangat besar dan tersebar luas, tetapi “Kenali pelanggan Anda“Adalah seperangkat aturan yang diatur dalam konstitusi. Singkatnya, Payung AML adalah sebuah kata, tetapi KYC adalah salah satu fitur utama yang ada di bawah Payung AML.

Bagi Cryptos, keberadaan AML tidak terlalu penting. Ada pertukaran kripto yang menerapkan beberapa aturan dan regulasi ketat terkait AML.Binance KYC adalah salah satu contohnya.), Tetapi konsep itu sendiri sebagian besar terkait dengan lembaga keuangan yang lebih besar dan lebih mapan.

Jenis KYC

Anda mungkin sudah tahu apa itu KYC, penting untuk ditekankan. Ada beberapa jenis (PanggungCek KYC Bahwa platform pertukaran crypto dapat diimplementasikan.

Jenis ini dibagi lagi Seberapa ketat aturannya?, Dan Berapa banyak informasi pribadi? Seperti kamu Pelanggan Harus dikirim. Hampir tidak mungkin untuk mengetahui jenis KYC mana yang akan digunakan pada pertukaran kripto tertentu sebelum Anda melanjutkan dan lulus uji verifikasi setelah mendaftarkan akun Anda.

Jenis KYC ini dibagi, dikeluarkan, dan diekspresikan dengan cara yang berbeda. Anda akan menemukan berbagai informasi tentang KYC – Ini bisa sangat membingungkan! Untuk kesederhanaan dan konsistensi, kami menggunakan klasifikasi paling umum:

  • Program identifikasi Pelanggan. Biasanya disingkat chip, Program identifikasi pelanggan adalah jenis KYC. Sangat sederhana dan mudah. Sesuai dengan namanya, program ini melibatkan pengumpulan informasi tentang pelanggan Anda. Tindakan ini biasanya merupakan bagian pertama dari proses verifikasi KYC besar, dan digunakan di banyak platform pertukaran kripto!
  • Uji kelayakan. Seperti namanya, KYC jenis ini mengacu pada proses Identifikasi masalah potensial sebelum terjadi. Musim Proses berbasis DD, Anda dapat memilih lembaga keuangan. Lakukan pemeriksaan latar belakang khusus pada klien mereka. Baik Anda Binance pertukaran cryptocurrency atau lembaga perbankan fiat, pemeriksaan ini sering kali terkait erat dengan setiap dan semua transaksi keuangan yang mungkin dimiliki klien.
TRENDING  Cara Mendapatkan Bansos Online 2022 Melewati HP di Aplikasi Cek Bansos untuk mendaftar PKH atau BPNT di Kab. Maluku Tengah

Dalam kebanyakan kasus, proses DD tidak memerlukan tindakan khusus. Jika transaksi keuangan Anda adalah sejarah Tidak jelas, Anda dapat menunjuk ke sistem perusahaan, dan itu akan memberi Anda lebih banyak fokus pada beberapa transaksi yang Anda lakukan melalui server mereka.

  • Pemantauan terus menerus. Tipe ini mengacu pada KYC Pemantauan terus menerus terhadap pelanggan perusahaan. Tentu saja, program ini menyoroti individu yang sebelumnya telah diidentifikasi sebagai peretas potensial, serta semua orang yang menggunakan layanan perusahaan. Jika Anda terlibat dalam aktivitas yang mencurigakan (Mentransfer uang dalam jumlah besar ke rekening bank tempat kejahatan telah dilakukan) Dapat diperiksa, dan akun Anda mungkin ditangguhkan.

Tiga proses KYC kripto yang dijelaskan di atas Sangat luas, Tetapi ketiganya mencakup semua pemeriksaan utama yang mungkin sudah dilakukan pelanggan saat menggunakan pertukaran mata uang kripto.

Bagaimana KYC berbeda di dunia Crypto?

Ini adalah KYC. Topik yang kontroversial, Terutama di negara kripto. Namun, kita akan membahas ini nanti – yang utama adalah memutuskan Apa itu KYC di dunia crypto secara umum?.

Seperti yang disebutkan dalam bab sebelumnya, pertukaran cryptocurrency KYC berbeda dari yang ditemukan di lembaga perbankan tradisional atau lembaga keuangan lainnya. Meskipun perbedaannya banyak dan membingungkan bagi sebagian orang, penting untuk dicatat bahwa semuanya berasal dari sumber yang sama: Perbedaannya terletak pada sifat pengontrol aset.

Institusi berbasis Fiat, sepertinya, semuanya Sangat jelas, Iya. Bank cenderung menggunakannya. KYC yang kuat Karena dalam keseluruhan proses terdapat aturan yang jelas yang dapat menentukan setiap detailnya.

Namun, masalahnya sangat berbeda dari pertukaran crypto. Aturan untuk perdagangan kripto tergantung pada negara bagian atau negara Anda (Dan unit properti juga!) Sedikit berbeda. Beberapa negara Tidak begitu menarikDan mereka tidak memerlukan pertukaran untuk melacak setiap gerakan pelanggan mereka, tetapi beberapa negara melakukannya Terapkan penegakan KYC yang ketat.

Namun, mengingat sifat pasar kripto saat ini, tampaknya kebijakan regulasi khusus seharusnya diterapkan. Tidak heran – ketika pemerintah Anda melegalkan penawaran Bitcoin, wajar saja jika hal itu diabaikan.

TRENDING  Mengenal Crypto Zoon Yang Sedang viral di tahun 2022

Beberapa platform aksesori (seperti Binance) ini. Contoh utama, Dan ini memiliki pertukaran kripto Patuhi aturan KYC yang paling ketat. Binance bukan satu-satunya Mengamankan data pengguna, Tetapi juga memungkinkan crypto Transisi murni dari konsep yang tidak jelasUntuk aset atau sistem keuangan yang mapan.

Hubungan kontroversial antara KYC dan manajemen terdesentralisasi

Tidak mungkin membahas apa itu KYC tanpa menyentuh topik administrasi desentralisasi. Tapi kami tidak akan melakukannya.”Sentuhlah“- Sebagai pengganti, Jadi kita berbicara tentang kontroversi Cukup membahas kedua sisi argumen.

Seperti yang disebutkan di awal artikel ‘Apa itu KYC’? KYC sering dikaitkan dengan sentralisme. Perusahaan Crypto dengan sistem terpusat Biasanya Membutuhkan pengguna Periksa identitas mereka sebelum mengizinkan mereka menggunakan layanan. Hal ini wajar, karena perusahaan yang bersangkutan harus mematuhi aturan dan ketentuan tertentu.

di samping itu, Platform perdagangan crypto terdesentralisasi tidak memiliki pemeriksaan KYC. Itu berarti mereka bisa. Perdagangkan cryptocurrency secara anonim. Desentralisasi pada dasarnya adalah prinsip inti di balik teknologi cryptocurrency, dan ini tampaknya sangat masuk akal, bukan?

Tidak, Itu wajar bagi dunia utopis.. Tapi sungguh, Hal-hal bisa sangat rumit.

Pertama, pertukaran kripto yang terdesentralisasi sering dianggap tidak aman. Adalah baik untuk menyembunyikan identitas, tetapi juga Ini cenderung memprovokasi kejahatan.. Anda tidak tahu siapa yang berada di balik layar – Anda mungkin akan menemukan seseorang yang setia, tetapi dia mungkin juga seorang pencuri! jika begitu…

Leave a Comment

Your email address will not be published.